近年のグローバリゼーションの進展は犯罪活動にも影響を与え、越境的・組織的に敢行される国際組織犯罪の深刻化が国際社会に認識されてきた。そして、その対抗上、各国の司法・法執行制度の強化及び国際社会全体の司法・法執行上の協力が不可欠として、国際連合等を中心とする国際組織犯罪及びマネー・ロンダリング規制への取組みが進められている。マネー・ロンダリング犯の摘発は、経済取引の複雑・多様化する状況下、特に犯罪収益の捕捉において困難化する。そして、この状況がグローバリ … 0000302868 00000 n xref 0000002270 00000 n 0000002827 00000 n 0000000536 00000 n 簡単に説明すると、マネーロンダリングは不正な手段で得た巨額の資金（脱税・麻薬取引・テロ組織活動等）、いわゆる’汚れたお金’を正当な手段で得た資金と見せかけ、身元がばれず市場で使えるようにする行為です。

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endstream endobj 2914 0 obj<>/Size 2899/Type/XRef>>stream stevepb / Pixabay こんにちは、fincle専属ライターのシンです！ みなさんは、資金洗浄（マネーロンダリング）という言葉をお聞きしたことがありますか？難しそうに見えるこのマネーロンダリング、実はみなさんにとって意外と親しみのある言葉かもしれません。 0000000016 00000 n 2899 0 obj <> endobj

マネーロンダリング＝（資金の洗浄） 犯罪収益のでどころを隠すために 金銭取引を通してお金を洗浄すること。.

0000001307 00000 n 0000001990 00000 n おそらく、テレビドラマやニュースなどで、マネーロンダリング（資金洗浄）という言葉を耳にしたことがあると思います。アルカポネは文字通り、コインランドリーを使って資金を洗浄しました（資金洗浄という言葉はここから生まれた）。このように、マネーロ 2899 17 0000001391 00000 n 0000303367 00000 n ;�z|'TW������Y�,R6���`��```��`.CG��%�T(�0� ��4�Bl��`� �`��@�e"\�"���(K�0it����c!�M�N�`�Y@c`K������l �;@��]����r0�l8�8P�@�B���1��U お金をもっと身近に。 みなさんは、資金洗浄（マネーロンダリング）という言葉をお聞きしたことがありますか？難しそうに見えるこのマネーロンダリング、実はみなさんにとって意外と親しみのある言葉かもしれません。今回の投稿では資金洗浄、英語ではマネーロンダリング（Meony Laundering）という用語に関して詳しく語って行きたいと思います！目次簡単に説明すると、マネーロンダリングは不正な手段で得た巨額の資金（脱税・麻薬取引・テロ組織活動等）、いわゆる’汚れたお金’を正当な手段で得た資金と見せかけ、身元がばれず市場で使えるようにする行為です。一般的にマネーロンダリングは不正行為として見なされ、法律上禁じられているのですが、そもそもなぜ不正行為として分類されるのでしょうか？それはなぜかと言うと、マネーロンダリングの目的自体が犯罪行為を通して不正収益金を得るからであります。つまり、通常の経済活動で得た利益ではないので、不正行為として判断されることです。また、マネーロンダリングに関わる個人・団体の犯罪者たちは、自分たちの利益のために犯罪行為の手助けをすると言うことからも規制の対象として見なされております。マネーロンダリングのプロセスは大きく分けて配置、階層化、統合という３段構成となります。第1ステップの「配置」は、何らかの方法で金融システムに「汚れたお金」を導入する行為を示します。２番目の「階層化」の段階では、一連の複雑な取引や簿記の手段により、その資金源を隠すことです。最終段階の「統合」では、意図的に作り上げた合法的な手段でその資金を取得する行為を指します。なぜならば、ギフト券を購入し、それらを販売する場合、その人の意図を把握することが難しいためです。そもそも、その人が持っていた資金が不正行為で得たものなのか見極めることが簡単ではないため、悪用される余地があるということです。つまり、ギフト券を購入し、使いどころがなくなり友人へ販売したということを明確に証明できれば特に大きな問題はないと思いますが、意図的に電子マネーを購入し、それを売り新たに現金を得ること自体が犯罪になるということです。あとで事例で紹介するHSBCの件なのですが、そこでも同銀行のマネーロンダリング対策に対する態度の問題でより多くの罰金が課されたということもありました。日本では2007年1月4日を基準に、悪質な10万円を超える金額の振込みを行う際には、窓口にて本人確認書類を提示することが義務付けられました。これは近年話題になった「振り込め詐欺」防止対策のひとつとしても成り立っております。今回の記事でもやや硬いお話を紹介しましたけど、どうでしたか？[…] Find More Info here to that Topic: fincle.jp/investment/money_laundering_1 […][…] There you will find 62289 additional Info to that Topic: fincle.jp/investment/money_laundering_1 […][…] Find More on to that Topic: fincle.jp/investment/money_laundering_1 […][…] Find More Info here on that Topic: fincle.jp/investment/money_laundering_1 […][…] Read More Information here on that Topic: fincle.jp/investment/money_laundering_1 […][…] Read More Information here on that Topic: fincle.jp/investment/money_laundering_1 […][…] Here you will find 83069 more Info on that Topic: fincle.jp/investment/money_laundering_1 […][…] Read More on on that Topic: fincle.jp/investment/money_laundering_1 […][…] Read More to that Topic: fincle.jp/investment/money_laundering_1 […][…] Read More to that Topic: fincle.jp/investment/money_laundering_1 […][…] Find More on that Topic: fincle.jp/investment/money_laundering_1 […][…] Information to that Topic: fincle.jp/investment/money_laundering_1 […][…] Read More to that Topic: fincle.jp/investment/money_laundering_1 […][…] Find More on on that Topic: fincle.jp/investment/money_laundering_1 […][…] Find More on on that Topic: fincle.jp/investment/money_laundering_1 […][…] Find More on that Topic: fincle.jp/investment/money_laundering_1 […][…] Find More on that Topic: fincle.jp/investment/money_laundering_1 […][…] Read More here to that Topic: fincle.jp/investment/money_laundering_1 […][…] Read More here on that Topic: fincle.jp/investment/money_laundering_1 […][…] Here you will find 90344 additional Info to that Topic: fincle.jp/investment/money_laundering_1 […][…] There you can find 74577 more Information to that Topic: fincle.jp/investment/money_laundering_1 […][…] Find More on that Topic: fincle.jp/investment/money_laundering_1 […][…] Here you will find 70939 more Information to that Topic: fincle.jp/investment/money_laundering_1 […][…] Info on that Topic: fincle.jp/investment/money_laundering_1 […][…] Read More Info here on that Topic: fincle.jp/investment/money_laundering_1 […][…] Find More on that Topic: fincle.jp/investment/money_laundering_1 […][…] Read More on on that Topic: fincle.jp/investment/money_laundering_1 […][…] There you can find 77564 more Information to that Topic: fincle.jp/investment/money_laundering_1 […][…] Read More Info here on that Topic: fincle.jp/investment/money_laundering_1 […][…] Here you can find 62243 additional Info to that Topic: fincle.jp/investment/money_laundering_1 […][…] Find More Information here on that Topic: fincle.jp/investment/money_laundering_1 […][…] Info on that Topic: fincle.jp/investment/money_laundering_1 […][…] Find More here to that Topic: fincle.jp/investment/money_laundering_1 […][…] Information to that Topic: fincle.jp/investment/money_laundering_1 […][…] Find More Information here to that Topic: fincle.jp/investment/money_laundering_1 […]©Copyright2020 0000000670 00000 n 0 0 0000000016 00000 n %%EOF マネロン対策の強化は、2000年代初頭から世界的に強化されてきた。しかし、日本はfatf第三次対日相互審査でのレビュー結果が加盟国の中で下から5番以内という想定外に低い結果に終わった。第四次対日相互審査を前に、マネロン対策について日本の現状と今後の対策について紹介する。 x�b```f``�a`2^32 � +�0p$+(0000�$�@,N!чwD;���ɞ�3a*b�^�Ր���@�� 7����y�-�N!